ДокументыОтчеты, справки
Быстроерешение проблемы!
Услуги100% качество
горячая линия8 (863) 248-00-99

Добро пожаловать на сайт юридических и бухгалтерских услуг!

Главная » Статьи » Статьи "Консалтинг ЮК"

Насколько важен финансовый мониторинг для бизнеса.

   Проблема противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, имеет определенную специфику. А именно состоит из допускаемых законом экономических процессов, которые в ходе различных критериев слагаются в стремление спрятать незаконное происхождение капитала, вовлекая частный сектор в преступные схемы. Решение этой проблемы возможно лишь при комплексном подходе.

   На законодательном уровне субъекты указанного законодательства регламентированы ст.5 Федерального закона от 07.08.3002 № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В их число входят организации, оказывающие посреднические услуги при сделках купли-продажи недвижимости, ломбарды, лизинговые компании, операторы по приему платежей, микро финансовые организации, КПКГ и многие другие.

Ключевым элементом финансового мониторинга является клиент, а конкретнее - достоверность сведений о нем. В этом случае первостепенное значение приобретает качественная идентификация клиента и конечного бенефициарного собственника. Кроме того, действующим законодательством требуется разработать правила внутреннего контроля включающие ряд программ, в числе которых можно акцентировать внимание на:

  • систематическом обновлении информации о клиентах;
  • сборе дополнительной информации, обеспечивающей более полное понимание статуса клиента на рынке и особенностей его деятельности, позволяющей прогнозировать характер и обьем предполагаемых финансовых операций;
  • обобщении и запросе информации в целях установления фактического собственника или конечного бенефициара;
  • установлении клиентов, являющихся публичными должностными лицами, в целях управления коррупционным риском;
  • получении актуальной информации о непричастности клиента к перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности;
  • формировании и своевременном направлении отчетности по операциям, подлежащим обязательному контролю и необычным сделкам;
  • организации и обеспечении учета прохождения обучения персонала.

   Реализация данных мер требует высококвалифицированного труда, способного проводить качественную и эффективную работу по недопущению нарушений законодательства противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, что в свою очередь способствует поддержанию имиджа "прозрачного" бизнеса.

    Кроме того, учитывая значимость принимаемых на государственном уровне анти отмывочных мер, действующие законодательство в этой сфере с регулярной частотой претерпевает значительные изменения. В этой связи требуется проводить своевременный мониторинг действующего законодательства, так как даже незначительные нарушения связанные с организацией внутреннего контроля, грозят применением существенных штрафных санкций для бизнеса, предусмотренного ст. 15.27 КоАП РФ (от 50 000 до 400 000 рублей). Учитывая вышеизложенные аспекты, ООО "Консалтинг ЮК" активно взаимодействует с бизнесом по формированию перечня проблемных вопросов, касающихся исполнения законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и выносит их на обсуждение при участии сотрудников Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу, проходящее в формате обучающих семинаров. Одновременно с этим ООО "Консалтинг ЮК" оказывает информационную и юридическую поддержку по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, всем нашим клиентам, а также в дальнейшем обновляем и актуализируем ранее разработанные нами правила внутреннего контроля.

С наилучшими пожеланиями ООО «Консалтинг ЮК"

Категория: Статьи "Консалтинг ЮК" | Добавил: consult161 (29.07.2015)
Просмотров: 761 | Рейтинг: 5.0/1
Всего комментариев: 0
avatar